Most kezdenél félretenni
Van egy célod, de még nem látod, mekkora összeggel és milyen időtávval indulj el.
Az oldal betöltése…
Az oldal betöltése…
BEFEKTETÉS ÉRTHETŐEN
Hosszú távú megtakarítás és életbiztosítási védelem, az élethelyzetedhez igazítva. A céljaid, a vállalható összeg és az időtáv alapján tervezzük meg a következő lépést.
A SZÁMOK MÖGÖTT AZ EMBER
A pénzügyi biztonság személyes ügy.
FIGYELEM. TUDATOSSÁG. HOSSZÚ TÁV.
A SZEMLÉLETEM
A hosszú távú megtakarítás alapja a világosan meghatározott cél és a vállalható pénzügyi terv. A konzultáció során az élethelyzeted, az időtávod és a biztosítási igényeid alapján tekintjük át a lehetőségeket.
A KÖZÖS MUNKA MENETE
A céljaidtól indulunk. A döntés nálad marad.
Mire szeretnél félretenni, és mikorra? Először azt tisztázzuk, mi fontos neked.
Átnézzük a vállalható összeget, a meglévő tartalékot és azt, mikor kellhet a pénz.
Összevetjük a megoldások költségét, kockázatát és hozzáférését. A feltételezéseket is látod.
Kérdezel, átgondolod, és te választod meg a következő lépést. A beszélgetés nem kötelez szerződésre.
MAGADRA ISMERSZ?
Akkor érdemes beszélgetnünk, ha a következő pénzügyi lépésedet szeretnéd átgondolni.
Van egy célod, de még nem látod, mekkora összeggel és milyen időtávval indulj el.
Szeretnéd érteni a költségeit, a kockázatait és azt, hogy még illik-e az életedhez.
A családod jövőjére vagy egy későbbi nagyobb célra készülsz, fenntartható vállalással.
Ha hamar szükséged lehet a pénzre, először a hozzáférhető tartalékot érdemes tisztázni.
TÖBB LEHETŐSÉG, AZONOS KÉRDÉSEK
A hosszú távú megtakarítást és az életbiztosítási védelmet a terveidhez, az időtávodhoz és a vállalható díjfizetéshez igazítjuk.
Befektetési lehetőség és biztosítási védelem egy szerződésben.
Rendszeres félretétel a későbbi céljaidhoz.
cél és időtáv · teljes költség · kockázat és megosztás · hozzáférés · átlátható feltételek
Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás: a díjból a költségek és a biztosítási díjrész levonása után fennmaradó összeg eszközalapokba kerül.
NE CSAK AZ ELŐNYÖKET LÁSD
Általános összevetés a költségek, a hozzáférés és a biztosítási védelem megértéséhez.
| Szempont | Unit-linked | TBSZ | Önálló megtakarítás |
|---|---|---|---|
| Mire szolgál? | Életbiztosítás és befektetési elem egy szerződésben. | Adókedvezményes számlakeret a választott befektetésekhez. | Külön összeállított megtakarítás; a védelem külön választható. |
| Befizetés | Egyszeri vagy rendszeres díj, szerződés szerinti vállalásokkal. | Befizetés a gyűjtőévben; új évi megtakarításhoz új TBSZ nyitható. | A terméktől függ. Rendszeres félretétel önállóan is kialakítható. |
| Teljes költség | TKM az összevetéshez; tételes díjak és fedezet az egyedi költségekhez. | Számla-, tranzakciós és befektetési költségeket kell összeadni. | A választott eszköz és szolgáltató díjai, plusz a külön biztosítás. |
| Korai hozzáférés | A visszavásárlás jelentős veszteséggel járhat, különösen az elején. | Az idő előtti kivonás a számla megszűnését és adóterhet okozhat. | A likviditás, az eladási ár és az esetleges kötöttség termékfüggő. |
| Kockázat és garancia | A befektetési kockázat jellemzően a tiéd. A biztosítás nem hozamgarancia. | A számla nem szünteti meg a benne tartott befektetések kockázatát. | Az eszköz kockázatát és az esetleges védelem feltételeit kell vizsgálni. |
Az összehasonlítás oldalra görgethető.
A táblázat általános összehasonlítás, nem szolgáltatási kínálat. A konkrét szerződés költségeit, kockázatait és hozzáférési feltételeit minden esetben külön kell áttekinteni.
ŐSZINTE VÁLASZOK
Hozamígéretek helyett tiszta feltételek.
AZ ELSŐ LÉPÉS LEHET EGYSZERŰ
30 perc, kötelezettség nélkül. Hogy tisztábban lásd, merre indulj.
30 perces beszélgetést kérek